必赢律法

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

4 3月 , 2019  

第七十七条
当事人逾期不履行行政处罚决定的,作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施:

  (五)责令停业整顿;

(六)当事人陈述;

  第六十四条 出现下列情形之一的,听证主持人可以中止听证:

第二十七条
调查人员收集电子数据,应当提取电子数据原始载体,附有数据内容、收集时间和地点、收集过程、收集人等情况的说明,由原始数据持有人签名或者盖章。

  (三)虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚,需要采取非行政处罚监管措施的,交由案件调查部门处理;

(一)听证主持人宣布听证开始,宣布案由;

  对于先行登记保存的证据,应当在7日内作出处理决定。

第三十四条
先行登记保存证据的,应当签发《先行登记保存证物通知书》,填写《登记保存物品清单》,由当事人签字或者盖章确认,并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条,就地由当事人保存。

  (一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

(二)罚款;

  第二条
当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的,中国保监会及派出机构应当依法查处,并依法作出下列行政处罚:

没有法定依据或者不遵守法定程序的,行政处罚无效。

  第七条
当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚,享有陈述权、申辩权;对行政处罚不服的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

第四十八条
当事人要求听证的,应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。

  第五十条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务:

(一)将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员;

  (四)责令停止接受新业务;

(四)责令停止接受新业务;

  (一)当事人的姓名或者名称、住所;

对于先行登记保存的证据,应当在7日内作出处理决定。

  (一)申请听证主持人回避;

(十)禁止进入保险业;

  (一)需要通知新的证人到场,调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的;

第一节 立 案

  第三十六条
案件调查终结后,案件调查部门认为需要予以行政处罚的,应当将《案件移交书》、《行政处罚立案审批表》、《案件调查报告书》、相关证据等案件卷宗材料一并移交案件审理部门。

第六十七条
延期、中止听证的情形消失后,听证主持人应当恢复听证,并将听证的时间、地点通知听证参加人。

  (十)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

(四)遵守听证秩序。

  不得因当事人申辩而加重处罚。

当事人拒绝签名或者盖章的,听证记录员应当在听证笔录上记明情况。

  第三十条
在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记保存措施。

(四)经听证主持人允许,案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问;

  (三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

第五十三条
案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。

  第六十七条
听证记录员应当如实、全面地记录听证的全过程,听证主持人和听证记录员应当在听证笔录上签名。

(六)审核听证笔录。

  第十条
派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚:

第十四条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖的保险违法行为。

  第六十条
听证开始前,听证记录员应当查明听证参加人是否到场,并宣布以下听证纪律:

(九)撤销任职资格;

  第三十八条
案件调查部门在调查过程中发现违法事实涉嫌犯罪,依法需要追究刑事责任的,应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》、《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》及其它相关规定,及时向司法机关移送。

第三十八条
案件调查终结,应当制作案件调查报告,案件调查报告至少包括下列内容:

  中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚,应当遵循本规定的程序。

(一)当事人的姓名或者名称、住所;

  听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

第二十八条
调查人员可以依法要求当事人及证人提供证明材料或者与违法行为有关的其他材料,并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。

发布日期:2010-4-27

无法提取原始载体或者提取确有困难的,可以提供电子数据复制件,但应当附有复制过程、复制人、原始载体存放地点等情况的说明。

  (三)处罚与教育相结合;

第六条
中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前,应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人依法享有的权利。

  第六十三条 出现下列情形之一的,听证主持人应当延期举行听证:

(二)违反法律、行政法规或者规章的事实和证据;

  (八)撤销任职资格、从业资格,或者吊销资格证书;

(二)案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等;

  (三)法律、行政法规规定的其他措施。

授权委托书应当载明委托事项及权限。

  (三)行政处罚的种类和依据;

第三章 立案与调查

  第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

第六十六条 出现下列情形之一的,听证主持人可以中止听证:

  第六十一条
听证主持人核对听证参加人身份,宣布听证主持人、听证记录员名单,告知听证参加人在听证中的权利义务,询问当事人是否申请听证主持人回避。

(三)保监会规定的其他机构、人员。

  第三十五条
案件调查终结,案件调查部门应当制作《案件调查报告书》,报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容:

公告应当包括下列内容:

  (一)吊销由中国保监会颁发的业务许可证;

(四)限制业务范围;

  (二)亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证;

第三十九条
案件调查结束后,对依法应予行政处罚的违法行为,案件调查部门对《行政处罚立案审批表》、案件调查报告、证据等案件卷宗材料进行整理,案件移交进入审理程序。卷宗材料不够规范的,案件调查部门补充完善后再行移交。

  (三)其他需要公告的事项。

当事人拒绝的,调查人员应当在相关材料上注明情况,可以同时请在场的其他人员签名或者盖章,并可以视情形采取下列措施:

  (三)限制业务范围;

(六)吊销业务许可证;

  (一)公开、公正地履行主持听证职责,保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权;

当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的,中国保监会或者派出机构应当依照本规定予以复核。

  第七十一条 中国保监会及派出机构应当将《行政处罚决定书》送达当事人。

第五十五条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务:

  第五十五条
与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

(一)吊销由中国保监会颁发的业务许可证;

  (三)就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩;

当事人撤回听证要求的,听证记录员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。

  第二十九条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

(九)责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;

  (二)应当认真、如实制作听证笔录;

(一)对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款;对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款;对其他法人、组织处以100万元以上的罚款;

  (一)对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款;对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款;

本规定所称保险资产管理机构,是指经保险监督管理机构批准设立,并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。

  第六条
中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前,应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知当事人依法享有的权利。

(一)到期不缴纳罚款的,每日按照罚款数额的3%加处罚款;

  第八十条 本规定未规定的行政处罚程序,适用《行政处罚法》。

第三十一条
抽样取证,应当有当事人在场,并开具物品清单,由调查人员和当事人签名或者盖章。

  第八十三条 本规定由中国保监会负责解释。

第二十四条 行政处罚证据包括:

  (八)撤销外国保险机构驻华代表机构;

对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件,听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。

执行日期:2010-5-28

(四)拟作出的行政处罚决定改变,不需要举行听证的;

  第二十一条
调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查,并依法收集证据。

(五)责令停业整顿;

  (四)不得大声喧哗,不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。

(二)决定听证的延期、中止或者终结;

  (五)听证结束前进行最后陈述;

第二十六条
调查人员收集视听资料,应当提取视听资料的原始载体,并应当符合下列要求:

  第二十五条
调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料,并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的,应当在材料上注明。

(二)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私;

  第二十四条
调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的,可以复制,复制件应当标明“经核对与原件无误”,并由书证出具人签名或者盖章。

第四十四条
当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内,当事人未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。

  (四)经听证主持人允许,案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问;

第七十三条 中国保监会及派出机构应当依法将《行政处罚决定书》送达当事人。

  (十一)法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。

第六十条
听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员等参加听证。

  (四)调取并审核有关证据;

(三)其他需要公告的事项。

  (四)拟作出的行政处罚决定改变,不需要举行听证的;

第六十一条
听证公开举行的,中国保监会或者派出机构应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。

  (四)行政处罚的履行方式和期限;

第七十二条 《行政处罚决定书》必须盖有中国保监会或者派出机构的印章。

  (四)事实清楚,证据确凿,定性准确,适用依据正确,处罚适当;

第十七条
两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的,由最先立案的派出机构管辖。

  本规定所称业务许可证,是指保险公司法人许可证、经营保险业务许可证、保险营销服务许可证、经营保险代理业务许可证、保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证、经营保险公估业务许可证、保险资产管理公司法人许可证和经营保险资产管理业务许可证。

第五十条 听证主持人在听证程序中可以行使下列职权:

  (一)按时参加听证;

第三十二条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

  (三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场;

本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。

  第三十四条
对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的,经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准,可以申请人民法院予以冻结或者查封。

(二)对个人处以5万元以上的罚款;

  本规定有关期限的“日”是指工作日,不含节假日。

第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,依法实行回避制度。

  (六)审核听证笔录。

(一)邀请无利害关系的第三方见证并载明情况,由第三方签名或者盖章;

  (三)擅自设立保险资产管理公司的;

《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2017年1月5日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过,现予公布,自2017年3月31日起实施。

  第六十二条 听证应当按照下列程序进行:

第一章 总 则

  授权委托书应当载明委托事项及权限。

(二)当事人因不可抗拒的事由,无法继续参加听证的;

  第一节 审理

第七十条
中国保监会或者派出机构应当根据案件调查报告和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

  第四节 处罚决定

第五十六条
中国保监会或者派出机构根据听证主持人的决定,确定听证的时间和地点后,应当制作《行政处罚听证通知书》,在举行听证7日前送达当事人及相关听证参加人。

  第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚:

发文单位:中国保险监督管理委员会

  (十)禁止进入保险业;

(二)当事人临时申请听证主持人回避的;

发文单位:中国保险监督管理委员会

(十二)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

  (九)撤销任职资格、从业资格,或者吊销资格证书;

第四十五条
当事人要求陈述和申辩的,应当提交书面材料。当事人有特殊情况,经中国保监会或者派出机构批准,可以适当延长提交书面材料的期限。

  第二十六条
调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

第八十六条 本规定由中国保监会负责解释。

  (三)其他应当延期的情形。

第十九条
中国保监会及派出机构发现当事人涉嫌违反有关保险法律、行政法规和中国保监会规定,依法应当受到行政处罚且有权管辖的,应当予以立案。

  第五十六条
当事人委托他人代理参加听证的,应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书。

第四十六条
拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的,应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

  第四十一条
拟作出行政处罚决定的,案件审理部门应当在作出决定前向当事人进行权利告知。

(二)依法举证;

  公告应当包括下列内容:

(二)保险中介机构及其从业人员;

  当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

(三)如实回答听证主持人的询问;

  第七十六条
当事人确有经济困难,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准,可以暂缓或者分期缴纳。

(三)法律、行政法规规定的其他措施。

  第十六条
两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的,由最先立案的派出机构管辖。

(一)公正、公开;

  (五)涉嫌构成犯罪的,移送司法机关。

第五十七条
与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

  第二节 权利告知

(二)应当认真、如实制作听证笔录;

  第六十八条
案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》,报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

第三十三条
在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以采取先行登记保存措施。

  第三十二条
案件调查部门可以委托其他派出机构协助调查、取证,但必须出具书面委托证明,受委托的派出机构应当积极予以协助。

(四)擅自设立保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;

  (二)罚款;

(二)亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证;

  (三)保监会规定的其他机构。

第十五条
异地实施保险违法行为的,由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

  (四)擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的;

(三)未经听证主持人允许听证参加人不得退场;

  (一)警告;

第二节 权利告知

  (十一)禁止进入保险业;

(八)勘验笔录、现场笔录。

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

(二)不构成行政违法的,依法不予处罚;

  (二)当事人因不可抗拒的事由,无法继续参加听证的;

(三)不得徇私枉法,包庇纵容违法行为。

  (三)询问听证参加人;

(四)行政处罚的履行方式和期限;

  第七十三条
行政处罚决定依法作出后,当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。

(三)视听资料;

  当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的,案件审理部门应当依照本规定第四十三条的规定予以复核。

没收的票据交有关部门统一处理。

  (五)不服行政处罚决定,申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;

(三)询问听证参加人;

  (六)责令停业整顿;

(五)其他应当终结听证的情形。

  派出机构接受中国保监会委托查处保险违法行为的,应当将查处结果向中国保监会报告。

第二十一条 中国保监会或者派出机构应当及时指定案件调查人员。

  (一)当事人因不可抗拒的事由无法到场的;

(三)当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻,或者减轻、免除行政处罚的证据材料;

  (二)对个人处以5万元以上的罚款;

(二)申请人民法院强制执行;

  没有法定依据或者不遵守法定程序的,行政处罚无效。

第二十九条
调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行,不得同时询问两个或者两个以上当事人、证人。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

  第十二条 派出机构实施下列行政处罚,应当报中国保监会批准:

(一)未经听证主持人允许不得发言、提问;

  第四十五条
案件审理部门拟作出下列行政处罚的,应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利:

(五)当事人作最后陈述;

  (二)保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私;

当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出赔偿要求。

  (七)撤销外国保险机构驻华代表机构;

第五十四条 当事人享有下列权利:

  (六)作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。

第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。

  第五十二条 当事人享有下列权利:

(七)鉴定意见;

  第二十三条 调查人员调查案件,应当充分收集证据。

(七)撤销外国保险机构驻华代表机构;

  第五十四条
案件审理部门根据听证主持人的决定,确定听证的时间和地点后,应当制作《行政处罚听证通知书》,在举行听证7日前送达当事人及其他听证参加人。

第八十三条
本规定期间的计算和行政处罚文书的送达,依照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规定执行。

  监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系,可能影响公正执法的,应当回避。

第二十二条
调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查,并依法充分收集证据。

  登记保存证据期间,当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

第五十一条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务:

  第四章 处罚

听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

  (五)当事人作最后陈述;

第十六条
派出机构管辖的电话销售保险违法行为,原则上按照下列要求确定具体管辖地:

  第四十四条
拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的,应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

(二)在投诉、举报等工作中发现的违法行为,由受话地或者投保人住所地派出机构查处,经与呼出地派出机构协商一致,也可以由呼出地派出机构查处。

  (三)没收违法所得;

第四节 处罚决定

  (十二)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

(一)擅自设立保险公司的;

  第七十七条
除依法应当予以销毁的物品外,依法没收的非法财物,必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

文  号:保监会令〔2017〕1号

  第四十三条
当事人要求陈述和申辩的,应当提交书面材料。当事人有特殊情况,经中国保监会或者派出机构批准,可以适当延长提交书面材料的期限。

(四)调取并审核有关证据;

  调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的,被检查单位和个人有权拒绝。

第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚,应当遵循以下原则:

  第八条
中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见,复核当事人提出的事实、理由和证据;当事人提出的事实、理由或者证据成立的,应当采纳。

本规定有关期限的“日”是指工作日,不含节假日。

  第十四条
中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为,也可以委托派出机构查处中国保监会管辖范围内的保险违法行为。

(三)法人或者其他组织终止,尚未确定权利义务承继人;自然人丧失行为能力或者死亡,尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的;

  第四十条
案件审理后,案件审理部门应当制作《案件审理报告》,根据案件有关情况分别提出以下处理意见:

(五)听证结束前进行最后陈述;

  第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为,由中国保监会管辖。

(二)未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影;

  (六)吊销业务许可证;

必赢娱乐棋牌,(六)听证主持人宣布听证结束。

  (一)公正、公开;

派出机构对上述违法行为实施行政处罚时,应当依照《保险法》《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。

  (二)当事人无正当理由不参加听证,或者未经听证主持人允许中途退场的;

(一)当事人的基本情况;

  (四)限制业务范围;

本规定所称保险中介机构,是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。保险代理机构包括保险专业代理机构和保险兼业代理机构。

  第六十六条 出现下列情形之一的,听证主持人应当终止听证:

(五)责令停止接受新业务;

  (一)擅自设立保险公司的;


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