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中国保监会关于印发《保险法人机构公司治理评价办法必赢娱乐棋牌(试行)》的通知

28 4月 , 2019  

发文单位:中国保险监督管理委员会

  中国经济网北京12月31日讯
为加强保险法人机构公司治理分类监管,进一步提高行业公司治理水平,保监会起草了《保险法人机构公司治理评价办法(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。

文  号:保监发〔2015〕112号

  以下为《保险法人机构公司治理评价办法》全文

发布日期:2015-12-7

  保险法人机构公司治理评价办法

生效日期:2015-12-7

  (征求意见稿)

  各保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司:

  第一章 总则

  为综合评价保险公司治理状况,进一步完善保险法人机构治理结构,提升行业公司治理水平,我会制定了《保险法人机构公司治理评价办法(试行)》,现予印发,请遵照执行。

  第一条为完善保险法人机构公司治理结构,提高公司治理水平,进一步改善公司治理监管和分类监管,防范化解风险,推进保险业治理能力和治理体系现代化建设,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规,制定本办法。

  中国保监会

  第二条本办法适用于在中国境内依法设立的保险公司、保险集团(控股)公司和保险资产管理公司。保险资产管理公司另有规定的从其规定。

  2015年12月7日

  第三条本办法所称公司治理评价是指中国保监会依法对保险法人机构公司治理水平和风险状况的判断、评价和分类,评价结果主要依据保险法人机构开展的自评和中国保监会实施的监管评价得出。

  保险法人机构公司治理评价办法(试行)

  第四条保险法人机构对公司治理自评的真实性、准确性、及时性负责。

  第一章 总 则

  中国保监会负责对各保险法人机构的公司治理进行监管评价,并综合公司自评和监管评价情况得出评价结果。

  第一条
为完善保险法人机构公司治理结构,提高公司治理水平,进一步改善公司治理监管和分类监管,防范化解风险,维护保险消费者合法权益,推进保险业治理能力和治理体系现代化建设,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律法规,制定本办法。

  第五条保险法人机构公司治理评价遵循以下原则:

  第二条
本办法适用于在中国境内依法设立的保险公司、保险集团(控股)公司和保险资产管理公司。保险资产管理公司另有规定的从其规定。

  (一)公正透明。评价以事实为基础,以法律法规、监管要求为准则,力求标准统一,程序严格,信息公开。

  第三条
本办法所称公司治理评价是指中国保监会依法对保险法人机构公司治理水平和风险状况的判断、评价和分类,评价结果主要依据保险法人机构开展的自评和中国保监会实施的监管评价得出。

  (二)突出重点。评价重点关注保险法人机构在公司治理方面的问题和风险点,着重防范系统性和综合性的公司治理风险。

  第四条 保险法人机构对公司治理自评的真实性、准确性、及时性负责。

  (三)动态评价。中国保监会根据现场和非现场监管以及公司具体情况的变化实施动态评价,每季度更新评价结果。

  中国保监会负责对各保险法人机构的公司治理进行监管评价,并综合公司自评和监管评价情况得出评价结果。

  第二章 评价内容和标准

  第五条 保险法人机构公司治理评价遵循以下原则:

  第六条公司治理评价主要包括信息采集、信息整理、信息更新、形成评价结果等步骤。

  (一)公正透明。评价以事实为基础,以法律法规、监管要求为准则,力求标准统一,程序严格,信息公开。

  第七条中国保监会根据评价需要,全面收集反映保险法人机构公司治理状况的信息。信息采集渠道包括:

  (二)突出重点。评价重点关注保险法人机构在公司治理方面的问题和风险点,着重防范系统性和综合性的公司治理风险。

  (一)非现场检查。包括保险法人机构的报告、报批文件及召开的股东大会、董事会等。

  (三)动态评价。中国保监会根据现场和非现场监管以及公司具体情况的变化实施动态评价,每季度更新评价结果。

  (二)现场检查。中国保监会通过现场检查形成的检查报告、行政处罚、监管谈话、监管函等。

  第二章 评价内容和标准

  (三)新闻报道和独立评级机构的评价。

  第六条
公司治理评价主要包括信息采集、信息整理、信息更新、形成评价结果等步骤。

  (四)保险法人机构的公开披露。

  第七条
中国保监会根据评价需要,全面收集反映保险法人机构公司治理状况的信息。信息采集渠道包括:

  (五)可采集反映公司治理状况信息的其他渠道。

  (一)非现场检查。包括保险法人机构的报告、报批文件及召开的股东大会、董事会等。

  第八条中国保监会对采取的信息进行鉴别和筛选,建立各保险法人机构的公司治理情况档案,收录公司治理基本情况、存在问题等信息,对有关问题逐项列明发现时间、发现方式、问题原因、公司整改方案、整改情况及可能采取的后续监管措施等。

  (二)现场检查。中国保监会通过现场检查形成的检查报告、行政处罚、监管谈话、监管函等。

  第九条中国保监会动态更新各保险法人机构的公司治理情况档案,及时更新基本情况,并对经整改已解决的问题及时予以注销,同时将已解决的问题记录存档,对未按监管要求进行整改的问题持续跟踪至整改完成。

  (三)新闻报道和独立评级机构的评价。

  第十条监管评价采用评分制,分值由机构自评分和监管评分加权得出,记为综合得分,满分100分。其中,机构自评分权重40%,初始分值为0,最高不超过100分;监管评分权重为60%,初始分值为100,最低不小于0分。

  (四)保险法人机构的公开披露。

  第十一条保险法人机构每年开展一次公司治理自评,并于次年4月30日前将自评表连同公司治理报告向中国保监会报送,结果经中国保监会核实后作为次年整个年度的机构自评分。中国保监会可根据现场和非现场监管情况对机构自评分进行调整。

  (五)可反映公司治理状况信息的其他渠道。

  保险法人机构从职责边界、胜任能力、运行控制、考核激励、监督问责等五个方面进行自评,具体指标及评分标准详见附件。

  第八条
中国保监会对采取的信息进行鉴别和筛选,建立各保险法人机构的公司治理情况档案,收录公司治理基本情况、存在问题等信息,对有关问题逐项列明发现时间、发现方式、问题原因、公司整改方案、整改情况及可能采取的后续监管措施等。

  第十二条中国保监会从依法合规方面对保险法人机构实施监管评价,根据评价结果得到监管评分,每季度更新一次。

  第九条
中国保监会动态更新各保险法人机构的公司治理情况档案,及时更新基本情况,并对经整改已解决的问题及时予以注销,同时将已解决的问题记录存档,对未按监管要求进行整改的问题持续跟踪至整改完成。

  监管评价指标分为约束性指标、遵循性指标及调节指标:

  第十条
监管评价采用评分制,分值由机构自评分和监管评分加权得出,记为综合得分,满分100分。其中,机构自评分权重40%,初始分值为0,最高不超过100分;监管评分权重为60%,初始分值为100,最低不小于0分。

  (一)约束性指标:反映保险法人机构在公司治理方面是否违反现行有效的法律法规。

  第十一条
保险法人机构每年开展一次公司治理自评,并于次年5月15日前将自评表连同公司治理报告向中国保监会报送,结果经中国保监会核实后作为次年整个年度的机构自评分。中国保监会可根据现场和非现场监管情况对机构自评分进行调整。

  (二)遵循性指标:反映保险法人机构在公司治理方面是否遵循现行有效的监管性指引。该类指标适用“遵循或解释”原则,未遵循有关指引但能给予合理解释的,分值不作特别处理。

  保险法人机构从职责边界、胜任能力、运行控制、考核激励、监督问责等五个方面进行自评,具体指标及评分标准详见附件。

  (三)调节指标:描述保险法人机构是否存在以下特定情形:

  第十二条
中国保监会从依法合规方面对保险法人机构实施监管评价,根据评价结果得到监管评分,每季度更新一次。

  1.公司治理实践获得国际保险监督官协会等国际组织授予且经中国保监会认可的国际性表彰或奖励;

  监管评价指标分为约束性指标、遵循性指标及调节性指标:

  2.公司治理实践获得中国保险行业协会等授予且经中国保监会认可的全国性表彰或奖励;

  (一)约束性指标:反映保险法人机构在公司治理方面是否违反现行有效的法律法规。

  3.公司治理经验被中国保监会在行业内推广;

  (二)遵循性指标:反映保险法人机构在公司治理方面是否遵循现行有效的监管性指引。该类指标适用“遵循或解释”原则,未遵循有关指引但能给予合理解释的,分值不作特别处理。

  4.有关加强公司治理监管的建议经中国保监会采纳;

  (三)调节性指标:描述保险法人机构是否存在以下特定情形:

  5.股东(大)会或董事会决议违反法律法规或内部授权规定;

  1.因公司治理问题被下发监管函;

  6.
最近三年年度财务审计报告、内部控制审计报告被出具保留意见、否定意见或被拒绝发表意见;


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